Em nosso mundo financeiro moderno, em que temos tantas opções que é dificil encontrar tempo ou paciência para analisar cada uma e discernir quais realmente trazem benefícios é um desafio. Aqui entra o Business Banker, um profissional crucial.que vai ser o responsável por fazer uma curadoria de serviços e produtos financeiros e assim definir o melhor caminho a ser seguido pelo cliente. 

A curadoria de produtos financeiros envolve mais do que simples seleção. É uma atividade que combina organização meticulosa e administração cuidadosa. O curador escolhe um número reduzido de opções. Estas são aquelas que ressoam perfeitamente com as necessidades e gostos do cliente. 

Consideremos o termo “curador”. Ele se refere ao gestor, o responsável por uma coleção. No contexto financeiro, o curador seleciona e destaca produtos e serviços. Ele decide como serão apresentados ao cliente, cuidando de todos os detalhes importantes.

No cenário do mercado financeiro, os Business Bankers atuam como curadores essenciais. Primeiramente, eles desempenham o papel crucial de separar o joio do trigo. Por conseguinte, esses profissionais garantem um serviço mais segmentado e assertivo, uma habilidade que os distingue.

Em relação ao contexto financeiro, é fundamental que o indivíduo que assume este papel tenha um conhecimento abrangente do segmento. Além disso, a experiência prática no mercado é indispensável. Esta combinação de conhecimento e experiência capacita o profissional a identificar os produtos e ofertas mais adequados ao perfil de cada cliente. De fato, estas são as qualidades que definem um Business Banker especializado.

Leia também: Veja quais são os benefícios de ser Business Banker. 

Curadoria de Produtos ofertados por Business Bankers

Como já mencionado, existem diversos produtos e serviços disponíveis no mercado financeiro que servem as mais variadas finalidades, por isso a importância de ter alguém que trabalhe como um filtro.

Ao fazer a curadoria através de Teddy 360°, os Business Banker da Teddy podem oferecer uma gama de produtos e serviços especializados e personalizados. Confira uma lista dos principais serviços que podem ser negociados:

Conta Digital PJ

A conta para Pessoa Jurídica, ou conta PJ, é a modalidade de conta bancária específica para empresas. Dentro desse panorama, é possível encontrar uma opção de conta PJ e PF com automação de cobrança, split de pagamentos e Domiciliado em SCD, uma conta credora que oferece uma forma mais segura de operar.

Mesa de câmbio

O câmbio envolve a troca da moeda de um país pela de outro. No mercado cambial, tanto pessoas físicas quanto jurídicas negociam moedas estrangeiras. Elas fazem isso por meio de instituições autorizadas, criando um fluxo dinâmico de compra e venda.

A taxa de câmbio define o preço. Esse preço é o valor, em moeda nacional, de uma unidade da moeda estrangeira. Essa taxa é fundamental. Ela determina o custo da transação e influencia as decisões de negociação.

Na Teddy, os Business Bankers têm acesso a uma mesa especializada. Esta mesa oferece uma variedade de produtos de câmbio, incluindo Câmbio Pronto e Trade Finance. Mais do que uma simples operação, a equipe realiza uma curadoria aprofundada. Ela analisa as opções disponíveis e cuida dos aspectos burocráticos. Esta atenção aos detalhes garante soluções cambiais eficientes e personalizadas para cada cliente.

Risk Cred (análise de crédito)

O Business Banker também pode oferecer um serviço de análise de crédito para empresas, se adequando à necessidade de cada cliente. A Teddy oferece uma plataforma integrada a uma Inteligência Artificial (AI), desenvolvida para fornecer agilidade e precisão para as análises de compliance.

São diversas soluções financeiras voltadas para a análise de crédito unificadas em só lugar junto a um relatório de crédito que fornece mais de 400 fontes de informações de órgãos públicos e privados. Tudo para que o usuário possa acompanhar se existem quaisquer restrições e alterações relacionadas aos seus clientes e fornecedores; dados estes que são atualizados diariamente.

Esta é uma opção popular para clientes que querem mais segurança e praticidade na hora da verificação de informações para o seu negócio.

Outros produtos

Antecipação de fornecedor

Ao antecipar fornecedores, você adquire versatilidade para negociar qualquer ativo financeiro. Facilmente, você pode elaborar um programa de antecipação e criar negociações de crédito diferenciadas. Esta abordagem abre portas para mais flexibilidade e inovação nas suas transações financeiras.

Com a Teddy, você tem a capacidade de desenhar negócios que sejam mais benéficos para seus fornecedores. Assim, transforma passivos em títulos lucrativos de forma eficiente. A parceria com a Teddy facilita a adaptação de estratégias financeiras que beneficiam ambas as partes.

Agora é o momento de começar a financiar seus fornecedores. Além disso, é a oportunidade de negociar prazos de pagamento mais vantajosos e ajustar o fluxo de caixa de acordo com suas necessidades. Essa iniciativa pode ser um passo significativo para otimizar suas operações financeiras.

Home Equity

Outra opção popular durante a curadoria para clientes que buscam capital para iniciar algum projeto ou precisam de empréstimo é o Home Equity.

No empréstimo com garantia de imóvel, chamado na Teddy de Home Equity, o cliente consegue mais capital usando seu patrimônio. E o melhor é que ele pode continuar utilizando o imóvel normalmente. Isso porque no contrato é feito uma alienação fiduciária, que indica que a propriedade está sendo usada como garantia.

É o tipo de empréstimo mais barato do mercado, pois o usuário coloca seu bem como garantia e tem a segurança de ter a menor taxa de juros, além de conseguir valores de até 60% do imóvel sujeito a análise.

Um negócio popular que permite que os clientes possam iniciar ou alavancar o seu negócio, quitar suas dívidas, adquirir um bem ou reformar sua casa. É a modalidade indicada para quem busca dinheiro para fazer o que quiser de maneira rápida e sem burocracia.

Capital de Giro

Capital de giro é crucial para manter a saúde financeira de uma empresa, representando o montante total de recursos necessários para cobrir as atividades e obrigações mensais básicas. Além dissso, esses recursos garantem o fluxo de caixa contínuo, o que, por sua vez, assegura o funcionamento sustentável do negócio.

Fundamentalmente, o capital de giro representa o investimento vital que mantém a empresa operacional. Portanto, ele se traduz na diferença entre os recursos disponíveis em caixa e o total das despesas, incluindo contas a pagar. Esta diferença é crucial. Consequentemente, ela assegura que a empresa possa atender a todas as suas necessidades operacionais diárias, garantindo a continuidade e a eficiência das suas atividades.

Essa modalidade financeira se destina, principalmente, a empresas ou empresários em busca de apoio temporário. Eles usam esse suporte para navegar com segurança pela gestão de seus negócios. Este é um recurso inestimável, oferecendo estabilidade em tempos de incerteza.

Por que é importante ter uma curadoria de produtos financeiros?

Estes exemplos são apenas pequenas amostras de todo o leque de produtos disponíveis no mercado financeiro que são analisados e oferecidos por Business Bankers.

É importante que os clientes enxerguem a importância de ter alguém de confiança realizando a curadoria de produtos; profissionais que não estejam visando a opção mais lucrativa para eles, mas sim a oferta e serviço que fornece um real custo benefício para o usuário.

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Prezamos pela qualidade no serviço e total apoio para o que for necessário. Por isso, fique sempre ligado em nossos conteúdos aqui no Blog da Teddy e caso necessário, estamos à disposição para te ajudar.

“O Business Banker fará parte da transformação do mercado financeiro. Ele terá mais liberdade, qualidade de vida, poder de ganho e sem metas. Com a Teddy, esses profissionais representarão o modelo de bancário do futuro”, afirma Wagner Ferreira, CEO da Teddy Open Finance.