Apesar da pandemia ter afetado diversos negócios que se viram abalados após as súbitas medidas de prevenção, o mercado financeiro continuou crescendo de forma acelerada, seguindo a modernização dos negócios, com um número considerável de profissionais migrando dos bancos para o serviço autônomo, em casa.

Em decorrência das inúmeras oportunidades disponíveis para quem busca entrar neste mercado, vemos diversos profissionais interessados em entrar na área financeira com seu primeiro emprego e até profissionais que já estão no meio almejando trocar de carreira dentro do segmento. 

E não para por aí, o mercado financeiro está abrindo tantas portas que até profissionais de outras áreas consideram fazer uma transição de carreira e investir no setor monetário. 

Aqueles que oficialmente optarem por seguir este caminho terão uma gama de opções promissoras para escolher. Contudo, mesmo com o grande leque, os profissionais às vezes têm dificuldade em enxergar o caminho ideal para seguir. 

Para ajudar trouxemos neste artigo as 5 carreiras do mercado financeiro que mais fazem sucesso hoje em dia. Além disso, vamos abordar os pré-requisitos para seguir tais carreiras para que você possa entender qual faz mais sentido para o seu perfil. 

Fora isso, além das inúmeras possibilidades de carreiras para seguir no mercado financeiro, ainda é possível aprender mais e aproveitar para entrar nesse segmento ocupando papel de investidor.

Para atuar nesta área é necessário saber ler bem as informações do mercado e conhecer os produtos disponíveis, sendo assim possível aplicar recursos pessoais de forma mais qualificada e embasada e, com isso, ter retornos significativos.

As 5 carreiras mais promissoras disponíveis no mercado financeiro

Apesar de muitos serem um pouco cépticos sobre até quando este boom do mercado financeiro vai durar, a tendência é que com a implantação de novos meios de fazer negócio e novas carreiras promissoras esse mercado continue a crescer exponencialmente.

Um dos motivos pelos quais as carreiras financeiras vão continuar em alta durante um tempo é a extrema dependência dos bancos da população brasileira, observação baseada na quantidade significativa de pessoas que ainda confia nos bancos com seu capital e planejamento financeiro. 

Mesmo que a tendência seja que, com o aumento dos escritórios de assessoria e dos profissionais autônomos, os clientes levem seus investimentos para outras instituições (que ofertam mais produtos e oferecem melhores opções de investimentos do que bancos) esta transição ainda estimula a criação de novas oportunidades de carreira no mercado. 

Outro fator atual que serve como combustível é o aumento do interesse da população por educação financeira e investimento. Conforme as pessoas buscam mais conhecimento sobre o assunto, mais começam a querer poupar para investir. 

Todos estes fatores criam uma demanda de profissionais especializados para fornecer consultoria e encontrar a melhor solução para clientes, levando em conta o estado do mercado financeiro. 

Agora, dentro deste contexto, vamos apresentar cinco das muitas carreiras disponíveis no mercado financeiro. 

1 – Bancário

A profissão mais conhecida e clássica do mercado financeiro. Apesar da pandemia ter afetado o funcionamento e resultado no fechamento de alguns bancos, os bancários continuam sendo necessários e a carreira ainda é uma opção muito promissora. 

Um bancário tem em sua lista tarefas como realizar pagamentos, atender clientes, fornecer conselhos financeiros baseados na observação do mercado e ofertar produtos e serviços. 

Agora, para se tornar um bancário é necessário que o profissional possua algumas certificações financeiras específicas fornecidas pela Anbima: 

• CPA-10: necessária para distribuição e oferta de produtos de investimento;
• CPA-20: permite a comercialização de produtos de investimento, atender clientes de alta renda e investidores institucionais;
• CEA: certificação necessária para aqueles que almejam ser especialistas em investimento. Com ela, também é possível realizar atividades da CPA-10 e CPA-20.

Para saber mais sobre as certificações encontradas dentro do mercado financeiro, clique aqui e leia nosso artigo sobre o assunto. 

 2 – Gestor de Fundos

Este profissional vai ser o responsável por analisar e tomar decisões referentes a fundo de investimento, isto é, vai ser o encarregado pelas escolhas e pelas transações envolvendo ativos que vão compor a carteira de fundo de investimentos dos clientes. 

É comum que o Gestor de Fundos trabalhe em conjunto com um Analista de Ativos, que é quem coleta dados e transmite informações para o gestor. Ele fornece tudo que o Gestor necessita para saber qual é a melhor opção de acordo com o movimento do mercado. 

A Certificação necessária para se tornar um Gestor de Fundos é a CGA, que é o modelo antigo, ou a CFG, CGA e CGE, que é o novo modelo. Atualmente, ter somente a certificação CFG não torna um profissional habilitado para atuar; para que a certificação seja válida é necessário se especializar com a CGA ou CGE.

Contextualizando, em 2021, a CGA foi reformulada para se adequar à nova realidade da indústria e foi dividido em três novas certificações: a CFG, certificação que atesta o conhecimento dos fundamentos de gestão; a CGE, que habilita profissionais a serem gestores de fundos estruturados; e a CGA, que autoriza a gestão dos fundos mais “tradicionais”. 

Desta forma, o profissional pode começar com a CFG e após isso escolher qual caminho seguir, de acordo com os seus objetivos de carreira, conforme o diagrama abaixo:

 3 – Analista de Investimentos 

Como já mencionado, o Analista de Investimento vai oferecer o suporte necessário para o Gestor de Fundos tomar decisões conscientes de investimentos. 

Este profissional deve estudar o mercado e guiar seus clientes (pessoas físicas e jurídicas) em seus investimentos, com base em análises das condições da economia, dos balanços da empresa e dos próximos acontecimentos do setor. 

Para atuar como Analista de Investimentos, o profissional precisa passar na prova da Apimec e requisitar junto à CVM o registro que o autoriza a atuar. No mercado, existem 3 tipos de Analista: 

Fundamentalista: esse profissional baseia-se na análise dos balanços e resultados da empresa, em informações econômicas e parâmetros fundamentalistas com objetivo de encontrar o “preço ideal” das ações de uma empresa. Para atuar como Analista Fundamentalista é necessário que o profissional faça o exame CNPI. 

Técnico: este profissional vai definir a entrada e saída de ações com base na análise de gráficos e de indicadores técnicos. Para seguir a carreira de Analista Técnico é necessário que o profissional tenha sido aprovado no exame CNPI-T. 

Pleno: no caso deste profissional, ele tem as características de ambas funções anteriores e vai trabalhar utilizando a análise fundamentalista e técnica. 

4 – Agente autônomo de investimento

O Agente Autônomo de Investimento ou Assessor de Investimento possui um contato comercial com o cliente e vai trabalhar ofertando produtos da instituição financeira com a qual tem vínculos.

Para atuar nesta carreira é preciso que o profissional tenha amplo conhecimento sobre o mercado e produtos financeiros, já que ele será o responsável por explicar os detalhes de cada produto, evidenciando os riscos e benefícios.

Também é preciso que o profissional tenha um perfil comercial e comunicativo e explique de forma clara e objetiva os serviços para os clientes. 

Entre suas principais atribuições estão captar clientes, transmitir ordens para sistemas de negociação, receber e transmitir ordens de investimento e prestar informações sobre os produtos e serviços da instituição em que trabalha.  

Segundo o regulamento da CVM, o Agente Autônomo de Investimento não tem permissão para indicar ou recomendar produtos de investimentos (ações). Isso quer dizer que tudo que ele pode fazer é exibir os produtos para o cliente decidir qual quer adquirir. Também significa que ele não pode montar uma carteira de investimentos para seus clientes. 

Para seguir nesta carreira é necessária a Certificação AAI, da Ancord. 

5 – Business Banker 

O Business Banker é um bancário autônomo, que exerce a função de forma independente, sem vínculo com instituições financeiras e até mesmo sem a necessidade de atuar em um espaço físico externo.

Este profissional não precisa cumprir horário, não sofre com a pressão para cumprimento de metas e ainda trabalha com um leque maior de produtos e serviços para ofertar. Fora tudo isso, ainda existe um ganho real com negócios fechados através da plataforma da Teddy 360°.  

A Teddy 360° reúne mais de 100 produtos e serviços financeiros, de mais de 30 parceiros, para serem ofertados pelos Business Bankers para sua carteira de clientes. Diversos players sólidos e grandes bancos reconheceram a importância deste novo modelo de negócio e aderiram a criação dos produtos e parcerias.

Para ser um Business Banker o profissional precisa ter no mínimo 3 anos de experiência no segmento bancário, já existindo um relacionamento com clientes PJ e PF ou já ter atuado como assessor de investimento. 

Clique e saiba como se tornar um Business Banker.

Conclusão

Como salientado no início do artigo, o mundo financeiro fornece muitas opções de carreira, não se limitando às opções apresentadas aqui, que foram só um resumo geral das principais profissões da área. 

Além das carreiras apresentadas, ainda existem funções como Corretor de Seguros, Vendedor de Consórcio, Correspondente Bancário, Trade e muito mais. 

SEJA UM BUSINESS BANKER COM A TEDDY

Prezamos pela qualidade no serviço e total apoio para o que for necessário. Por isso, fique sempre ligado em nossos conteúdos aqui no Blog da Teddy e caso necessário, estamos à disposição para te ajudar.

“O Business Banker fará parte da transformação do mercado financeiro. Ele terá mais liberdade, qualidade de vida, poder de ganho e sem metas. Com a Teddy, esses profissionais representarão o modelo de bancário do futuro”, afirma Wagner Ferreira, CEO da Teddy Open Finance.