Em um mercado cada vez mais competitivo, dominar boas técnicas de vendas é essencial para quem atua como consultor financeiro. Além de entender os produtos que oferece, é preciso saber como se conectar com os clientes, identificar suas reais necessidades e apresentar soluções de maneira estratégica.
Se você quer aprender como vender mais produtos financeiros e construir uma carreira sólida como consultor, confira abaixo as principais dicas de vendas para consultores financeiros que separamos para você!
Entenda o seu público-alvo
O primeiro passo para qualquer estratégia de vendas financeiras eficaz é conhecer bem quem você está atendendo.
- Pesquise: Saiba quais produtos fazem mais sentido para o perfil do seu cliente.
- Escute: Preste atenção nas dores e nos objetivos que ele compartilha.
- Personalize: Adeque sua abordagem conforme a situação financeira, momento de vida e preferências do cliente.
Quanto mais personalizado for o seu atendimento, maiores as chances de conversão!
Se o cliente tem como meta comprar o primeiro imóvel, apresentar opções de crédito imobiliário com simulação de parcelas personalizadas faz muito mais sentido do que oferecer investimentos de longo prazo.
Domine seus produtos e serviços
Um consultor financeiro de sucesso não pode ter dúvidas sobre os produtos que oferece. Isso transmite confiança, credibilidade e principalmente, autoridade,
Estude cada produto, entenda seus diferenciais, taxas, benefícios e possíveis objeções que podem surgir. Assim, você terá argumentos sólidos para qualquer negociação.
Monte um “guia rápido” para si mesmo com as perguntas mais frequentes e as respostas para cada produto financeiro que você oferece. Isso te dará agilidade no atendimento.
Foque em criar valor, não apenas em vender
Em vez de tentar “empurrar” produtos, mostre como sua solução vai resolver um problema real do cliente.
Por exemplo:
“Este consórcio pode te ajudar a conquistar seu imóvel próprio sem precisar pagar juros.”
“Com esta linha de crédito, você consegue investir no seu negócio e crescer de forma sustentável.”
Quando o cliente percebe o valor por trás da oferta, a venda acontece de forma natural.
Lembre-se: Clientes que sentem que você se importa genuinamente com seus objetivos tendem a se tornar clientes fiéis e indicam seu trabalho para outros.
Desenvolva habilidades de escuta ativa
Escutar de verdade é uma habilidade que diferencia os consultores medianos dos grandes vendedores.
- Deixe o cliente falar.
- Faça perguntas abertas.
- Confirme o entendimento com frases como “Entendi, você busca uma solução para…”
A escuta ativa permite entender melhor as necessidades e propor produtos mais assertivos.
Perguntas poderosas para usar:
- “Qual é seu maior objetivo financeiro no momento?”
- “Que desafios você sente que precisa superar para atingir essa meta?”
- “Como você imagina sua situação daqui a 5 anos?”
Essas perguntas aprofundam a conversa e criam conexão.
Utilize a tecnologia a seu favor
Ferramentas digitais podem aumentar sua produtividade e seu número de vendas.
- Utilize plataformas de simulação de propostas.
- Envie conteúdos personalizados para seus clientes.
- Automatize processos para focar no que realmente importa: o relacionamento e as vendas.
Na Teddy, oferecemos soluções que permitem que o consultor tenha acesso às melhores ofertas do mercado de maneira rápida e eficiente, otimizando tempo e aumentando a conversão.
Trabalhe a construção de autoridade
No mercado financeiro, confiança é tudo. E uma das formas mais eficazes de construir confiança é trabalhando sua autoridade.
Quanto mais confiável você parecer, mais as pessoas vão querer comprar de você.
Mantenha um follow-up estruturado
Poucos consultores fazem um bom acompanhamento após o primeiro contato, mas essa é uma das principais técnicas de vendas para garantir mais fechamentos.
- Programe lembretes de contato.
- Envie atualizações relevantes.
- Demonstre interesse contínuo.
Um simples “Oi, só queria saber se você ficou com alguma dúvida” pode recuperar uma venda quase perdida.
Atualize-se constantemente
O mercado financeiro muda rápido. Novos produtos, novas regulamentações e novas oportunidades surgem o tempo todo. Por isso:
- Participe de workshops e treinamentos.
- Leia blogs especializados.
- Troque experiências com outros profissionais.
Consultores financeiros de sucesso estão sempre aprendendo.
Acompanhe a Teddy Open Finance para receber atualizações sobre o mercado, novidades em produtos financeiros e materiais educativos que ajudam você a vender mais!
O sucesso está nas pequenas ações diárias
Aplicando essas dicas de vendas para consultores financeiros no seu dia a dia, você vai: construir uma base sólida de clientes fiéis, aumentar seu faturamento
e se destacar em um mercado cada vez mais competitivo.
Lembre-se: o sucesso não acontece da noite para o dia. Ele é construído a partir de pequenas ações consistentes. E para crescer ainda mais, conte com as ferramentas certas ao seu lado.
Com a plataforma Teddy 360º você poderá impulsionar sua atuação como consultor financeiro com tecnologia, suporte e as melhores oportunidades do mercado! Conheça agora.
